ファイナンシャルプランナーの資格は、大手資格取得企業の株式会社ユーキャンの2017年調べで4年連続1位に選ばれた人気資格です。

知名度は高いファイナンシャルプランナー。

 

実は、どんな働き方があるのか?

また年収はどのくらいなのか?

資格取得の難易度は?

 

など、意外と知られていないことがあります。

今回はそんなファイナンシャルプランナーの資格について総まとめしていきます。

目次

ファイナンシャルプランナーの仕事と年収事情

ファイナンシャルプランナーの仕事とは、顧客の所得などからライフイベントを予想し将来設計を立てることです。

例えば、住宅ローンや生命保険、子供の進学など様々なライフイベントに備えたお金の相談役といったところです。

 

実務としては、お金の専門家として顧客の悩みや将来の夢を聞き、具体的なファイナンシャルプランを提案します。

この記事では、そんなファイナンシャルプランナーの仕事と年収事情について詳しく紹介しています。

 

『ファイナンシャルプランニング技能士』『AFP』『CFP』の違い

ファイナンシャル・プランナーとは、以下二つの指定機関(複数指定試験期間方式)が実施する技能検定試験に合格した「技能士」の事です。

 

特定非営利活動法人 (NPO法人)日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(以下、FP協会)

一般社団法人 金融財政事情委員会

 

まず、ファイナンシャル・プランナーを目指す人は、国家資格である3級試験を受け、合格すると2級試験を受験することができます。

更に1試験を受験することが出来ますが、殆どのファイナンシャル・プランナーはAFP認定者を目指します。

 

以下の記事では、3つのファイナンシャルプランナー 資格である『ファイナンシャルプランニング技能士』『AFP』『CFP』の違いを解説しています。

 

ファイナンシャル・プランナー「1級、2級、3級」の難易度は?

人気資格と言われるファイナンシャル・プランナーですが、この国家資格は「1級、2級、3級」といった段階に分かれています。

 

1級が一番難易度として高く、2級、3級と難易度が下がっていきます。

とはいえ、どの級もそれなりの学習をしないと簡単に取得することは出来ません。

 

以下の記事では、それぞれの段階の難易度や合格率、また独学での合格は可能なのかについて紹介しています。

 

一消費者として、FPに相談するメリット・デメリット

ファイナンシャルプランナーといえば、お金の専門家として私たちのライフプランの相談にのってくれる頼れる存在です。

しかし、家計というセンシティブな話ですから、誰にでも話していいという訳にはいきません。

そこで、どんなファイナンシャルプランナーに相談するとメリットがあるのか、また相談するデメリットについて考えてみましょう。

 

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットは、家計の現状がしっかり確認できることです。

家計の問題点をあぶりだすことで、オリジナルのライフプランを作ることができます。

 

ファイナンシャルプランナーに相談するデメリットは、不必要な金融商品を買わされてしまう場合があることでしょう。

ファイナンシャルプランナーは収入の一部として、保険商品などを販売しコミッションを得ています。

 

以下の記事内ではさらに具体的に、解説していますので参考にしてみてください。

 

まとめ

今回はファイナンシャルプランナーにまつわる事項を総まとめしてきました。

この記事を参考にして、ファイナンシャルプランナーの取得を目指す、または相談するかどうかも検討してみましょう。

 

関連:「お金の資格」(FP・CMA・税金のプロ、税理士)を総まとめ!金融リテラシーを高める(資産運用・投資に向けて)本当に必要な知識は何か?

 

(FP)ファイナンシャルプランナーの記事一覧
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株式投資セミナー

SEMINAR1

グローバルファイナンシャルスクール主催「投資の達人になる投資講座 」

グローバルファイナンシャルスクール主催「投資の達人になる投資講座 」
引用元:投資の達人になる投資講座 https://toushi-up.com/

グローバルファイナンシャルスクール(以下、GFS)主催の1日限定セミナー「投資の達人になる投資講座」。GFSは2019年開校、すでに受講者数が数千人を超える、現在最も注目されている「お金の学校」。株式投資を中心に、債券、不動産といった投資全般から節税対策、保険といったライフプラン全般までを対象にしている。講座は今後「株式投資を志す」、または「お金の本質を理解したい」という方に向けて3時間にも亘って濃い内容の授業が展開される。講座はWebオンライン受講(無料)も提供されているので地方在住の方も気軽に参加可能。

 

 

講座の内容(※一部)

 

● 1年で10倍になる株の見つけ方

● 上がり続ける投資信託の見つけ方

● 証券会社が絶対に売りたくない投資信託とは?

年率5%以上の高配当の投資信託とは?

● 元本保証で金利9.5%の投資手法

金利6.5%の定期預金の作り方

年利12%でコツコツ投資をする方法

● 投資詐欺の見抜き方、騙されない方法とは?

● 保険会社が絶対に売りたくない保険

● 話題のNISA・iDeCoの活用方法とは?

● 会社四季報の読み方

● 仮想通貨の本当の考え方

 

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  • 講師

    講師は実績ある個人投資家やエコノミスト、元東京大学教授、東京三大副都心元税務署長などが在籍。GFSの代表は国際的なファイナンシャルアドバイザリー資格であるCFPを保有し米大MBA、東京証券取引所から「日本のお金の専門家10人」に選出など多数のメディア出演を果たしている市川雄一郎氏。

  • 講座内容

    投資初心者から上級者まで満足できる圧巻の内容

  • 受講料

    1日限定セミナーの「投資の達人になる投資講座」は期間限定無料(Webオンライン受講も可能)

  • 開催場所

    東京(地方の方や自粛中の方に向けた限定オンライン版有り)

  • 投資の達人になる投資講座は、無料なのに内容が盛りだくさんで驚きました!

    投資について何を勉強すれば良いかわかりました。土台を教えていただいたので、そこを大切にし道を外さないようにしたいと思います。情報量が多く、とても楽しかったです。私が聞いていて興味を持った言葉は、「人は間違う。正しいことができない」ということです。

  • 初心者だけでなく中級者にも満足の内容!

    投資経験は5年程度ですが、20年間投資家として活躍されている講師からの講座は刺激的でした。複数のセミナーに参加しましたが「投資の達人になる投資講座」はダントツに内容が濃く非常に勉強になりました。執拗な勧誘はなく安心して講義を受けることができたのも好印象です。

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SEMINAR2

ファイナンシャルアカデミー主催「お金の教養講座」

ファイナンシャルアカデミー主催「お金の教養講座」
引用元:ファイナンシャルアカデミー https://www.f-academy.jp

ファイナンシャルアカデミー(以下:FA)は2002年から始まった日本の投資スルールのさきがけです。『株式』『不動産』『FXスクール』を運営しており誰にでもわかりやすく実践的な内容に定評。体験版として4時間の『お金の教養講座plus』を無料で提供している。

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  • 講師

    アンケートで高評価のプロ教師のみが講師を担当

  • 講座内容

    投資初心者に向けた『お金の教養』と『各投資スクール』の概要

  • 受講料

    無料 (web講座は1000円)

  • 開催場所

    全国主要都市

  • お金に関する考え方が変わりました

    前半のお金の教養講座で天引き型の貯蓄法の重要性を知ることができた。自動的にお金が増えていく体質にしていきたいと思いました!

  • 内容は特筆するものはなく初心者用

    投資をある程度した方にとっては物足りない内容であった。初心者の方にとっては逆にわかりやすくためになる内容だと思う。

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SEMINAR3

株の学校123

株の学校123
引用元:株の学校123 https://123kabu.jp/

株の学校123は泉幹氏によって2005年に設立された株の学校です。他のスクールの講師も元々株の学校123出身の方もいらっしゃいます。同スクールでは株で損失する可能性をミニマイズし利益を伸ばす123理論を伝えています。オンライン講座となっているので初級者から上級者まで幅広く対応しています。サポートという名目で月額料金が発生するというのが難点。株の学校123も体験版のオンライン講座を提供しています。

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  • 講師

    代表や元生徒の現役トレーダーが担当

  • 講座内容

    123理論を習得したプロトレーダーの解説

  • 受講料

    無料

  • 開催場所

    オンライン

  • 解るまで徹底して教えてくれる!

    興味がある方にお勧めしたいと思いますね。123の生徒さんで、女性も、前よりビックリする程増えましたし。私の周りにはまだそういう女性が少ないので、もし興味のある方や、やりたい方に出会ったら、お勧めしたいですね★お勧めポイントは、解るまで教えてくれる所!です(笑)ちゃんと、自分自身が理解できるまで、教えてくれる所が良いです・・!

  • とても親切で初心者でもわかりやすくて安心!

    受講していて、とても親切な印象を受けた。受講料に関しては、まあまあと言った感じ。初心者だったので心配だったが、全然わかりやすくて安心した。

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SEMINAR4

カブックス

カブックス
引用元:カブックス http://openingbell.net/

カブックスは藤井百七郎によって運営されている株の学校です。カブックスでは売りから相場に入る空売りと通常の買を組み合わせるカブックス流売買法を講義で教えています。カブックスも体験版講座を用意しており3000円は発生しますが10人という少人数で密度の濃い授業を受けることができます。

詳細を見る

  • 講師

    カブックス流投資手法で利益を出している個人投資家が担当

  • 講座内容

    株の基本的な内容から実際の売買ポイントまでを少人数講義形式でレクチャー

  • 受講料

    3000円

  • 開催場所

    全国主要都市

  • 表層的な解説ではなく、プロセスまでしっかり教えてもらえる!

    チャート・パターンの解説に特化した内容で、非常に新鮮でした。表層的な解説ではなく、市場参加者の真理を段階的に解説しながら、どのようにチャート群が形成されるかのプロセスをご教示いただいたので大変納得感がありました。(N・Kさん 男性40代)

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SEMINAR5

株の学校.com

株の学校.com
引用元:株の学校.com https://www.kabunogakkou.com/

株の学校.comは株式投資に特化したスクールです。2006年に創設以来50万人以上が利用していいます。講師は『株の学校』の著者でもある窪田剛氏を中心としています。

株の学校はメール講座と通学講座を二つを用意しています。メール講座は3日おきに約1通のペースで初級者から中級者向けの内容が配信されます。通学講座は6時間と他のスクールに比して短い時間ではありますがお手頃価格で株の売買手法を中心に提供しています。

詳細を見る

  • 講師

    窪田剛氏を始めとした投資家

  • 講座内容

    継続した利益を出すためのトレード手法

  • 受講料

    通学コース:19,800円(6時間)
    メール講座:無料

  • 開催場所

    オンラインと通学

  • 株取引の要点が掴めた

    自分の中で株取り引きにおいておさえないといけないポイントが明確になった。具体的な使用ツールや講師の売買ルールなど実践的内容に満足。

  • とても丁寧に教えてくれる!

    本を買うだけでここまで丁寧に教えてくれる所は無いと思います。トレードに参加する人が増えてこそ、そのパイは膨らむのです。プロのスポーツ選手がファンに優しいのは、そのスポーツの全体のパイを増やす為でも有るのです。参加者が多ければ市場規模も大きくなり社会に貢献する事に成るのだと思います。

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SEMINAR6

トレーダーズアカデミー

トレーダーズアカデミー
引用元:トレーダーズアカデミー https://traders-academy.jp/

トレーダーズウェブは株式投資スクールです。月額会費15000円で何度でも講義を受講することが可能となっています。また受講型とウェブ型の2つをコンテンツを用意しているのも強みです。講義については基本的な内容となっており初級者から中級者用になっています。トレーダーズウェブでも体験版の無料セミナーを提供しています。

詳細を見る

  • 講師

    講師の実績等については不明

  • 講座内容

    初心者でもわかりやすいテクニカルを伝授

  • 受講料

    無料

  • 開催場所

    国内主要都市

  • 通えば通うだけ理解が深まっていく!

    7月から通い始めて3ヶ月、証券口座の開設から教えていただき、今ではなんとなく自分で判断しながら株の売買が出来るようになりました。通えば通うだけ理解が深まっていくのを実感しています。

  • 一番使いやすいと実感!

    これまで色々な株情報サイトを試してみましたが、やっぱりトレーダーズウェブの無料情報が一番使いやすいと実感しています!

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不動産投資セミナー

SEMINAR1

日本財宅

日本財宅
引用元:日本財宅 http://www.nihonzaitaku.co.jp/

日本財託は20,000以上の物件を取り扱っており入居率99.5%以上を誇る国内中古不動産販売会社です。都内の駅近物件を管理し専用ホームページで都内5000社に情報発信をして高い入居率を実現しています。日本財宅はサラリーマンに向けて2時間半の中古マンション投資セミナーを実施しています。

詳細を見る

  • 講師

    同社社員やサラリーマン投資家台場貞文氏が担当

  • 講座内容

    中古ンション投資法としてリスクの考え方から物件の選び方を説明

  • 受講料

    無料

  • 開催場所

    東京

  • めんどうくさがり屋の私でも実践できそう!

    日本財託のマンション投資はとても堅実で、確かに将来のために非常によい投資方法だと感じました。めんどうくさがり屋の私でも実践できそうな点にも魅力を感じました。(32歳・男性・会社員・埼玉県在住)

  • また参加したいと思う!

    他の会社と異なる視点での見方で参考になりました。また参加したいと思うとともに不動産に興味を持ちました。(S・T様 男性 38歳)

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SEMINAR2

REISM

REISM
引用元:REISM https://invest.re-ism.co.jp/

REISMは都内の中古物件をリノベーションマンションを取り扱う不動産会社です。入居希望者が行列を作る優良物件を多数保有しているとしてヒュバンを集めています。REISMは取締役の巻口氏が記載している『入居者20人待ちのワンルーム経営』も評判を呼んでいます。
REISMでは無料体験版セミナーも戦略編と実践編の二種類を提供しています。

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  • 講師

    【戦略編】REISM代表の寺内直哉氏
    【実践編】専務の巻口成憲氏が担当

  • 講座内容

    【戦略編】物件選びのポイントと戦略
    【実践編】1Rマンション投資の手法とリノベーションの意義

  • 受講料

    無料

  • 開催場所

    東京

  • 根拠あるデータと安定した運用ができる戦略

    リズムのセミナーは、根拠あるデータで説明され、不動産投資においても安定した運用ができる戦略が確立されていることが印象的で、その後に行った他社数社のセミナーが物足りなく感じた程です。

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