この記事では、各種類の投資信託を紹介、そして本当に購入すべきなのかどうかを一挙に考察しています。
これから投資信託の購入を考えている人は参考にしてみてください。
それでは内容に入っていきましょう。
目次
Contents
- 1 ゼウス投信（新光US-REITオープン）
- 2 セゾン資産形成の達人ファンド
- 3 ひふみ投信
- 4 日本株アルファ・カルテット
- 5 楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)毎月分配型
- 6 ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし)
- 7 世界インデックスファンド
- 8 MHAM新興成長株オープン（愛称：愛称：Ｊ－フロンティア）
- 9 メキシコ債券オープン(毎月分配型)（愛称：アミーゴ）
- 10 ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)
- 11 ﾆｯｾｲ･ﾃﾞﾝﾏｰｸ･ｶﾊﾞｰﾄﾞ債券ﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞあり･資産成長型)
- 12 ニッセイ日経225インデックスファンド
- 13 SBI日本株3.7ベアIII
- 14 まとめ
ゼウス投信（新光US-REITオープン）
新光US-REITオープン「ゼウス」は、「京都信用金庫が提供している投資信託のランキング」の閲覧回数ランキングで堂々の2位に入賞しています。（2019/7/31時点）
閲覧回数が高いということは、多くの投資家が興味を持っている投資信託であるということができます。
REITの基本的な仕組みは、個人投資家から資金を集め、その資金を不動産物件に投資します。
投資家は投資金額に応じて、投資から生じた利益を「分配金」として受け取ることができます。
よって、REITは間接的に不動産物件に投資することができる投資アイテムということができます。
新光US-REITオープン「ゼウス」の分配金は個人に人気の「毎月分配型」です。
よって、毎月お小遣いをもらう感覚で投資することができることが人気の秘訣といえましょう。
以下の記事内では、この投資家に人気の新光US-REITオープン「ゼウス」はどのような投資信託であるのか？
その魅力を考察しています。
セゾン資産形成の達人ファンド
セゾン資産形成の達人ファンドは、セゾン投信が運用、販売している投資信託です。
北米や欧州などを中心に、世界各国の株式、加えて日本の株式に分散投資することが可能です。
こちらの投資信託は、セゾン投信の「一貫した長期投資」というスタンスで運用されています。
構成銘柄については、企業分析や手数料などの基準から、主要投資先が選定されています。
組み入れられた銘柄は、市場の変化に応じて定期的に組み換えが実施されます。
ひふみ投信
年金2,000万円問題や人生100年時代に備えて、iDeCoやつみたてNISAを使って老後の資産形成をする人が増えています。
とくに、日本株投資信託として人気商品となっているのが、レオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」です。
ここでは、ひふみ投信の概要や他の日本株投資信託と比較した評価について解説したうえで、iDeCo・つみたてNISAを使ってひふみ投信に投資する方法についても徹底解説しています。
日本株アルファ・カルテット
日本株アルファ・カルテットは多くの投資家によって購入されている投資信託。
以下は日本株アルファ・カルテットの基本スペックです。
| 名称 | 日本株アルファ・カルテット |
| 投信会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 国内 |
| 投資対象資産 | 国内株式 |
| 種類 | アクティブ型 |
| 備考 | 毎月分配型 |
日本株アルファ・カルテットは国内の株式に投資しているファンドです。
投資信託には指数に連動するインデックス型投信と、インデックスに対してプラスのリターンを求めるアクティブ型投信が存在します。
日本株アルファ・カルテットは「アクティブ型」の投信となっています。
3%以上組み入れている銘柄は、トヨタ自動車・日立製作所・日本電信電話・東京海上ホールディングスとなっており、時価総額の高い銘柄を中心に構成されています。
以下の記事では、この投資家に人気の日本株アルファ・カルテットはどのような投資信託であるのか？
また併せて、日本株アルファ・カルテットの投資効率についても分析しています。
楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)毎月分配型
ここでは多くの投資家が購入している楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)毎月分配型の基本スペックをご紹介していきます。
| 名称 | 楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ) |
| 投信会社 | 楽天投信投資顧問 |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 国外 |
| 投資対象資産 | 国際不動産 |
| 備考 | 毎月分配型 |
楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)毎月分配型の収益の仕組みは以下の4つから構成されています。
楽天リート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配型の目論見書
ⅰ.外国投資信託を通じて米国リートに実質的に投資
ⅱ.米国リートETFのコール・オプションの売却によってオプション・プレミアム収入を獲得する｢リートのカバード・コール戦略｣
ⅲ.円売り・ブラジル・レアル買いの為替取引により円とブラジル・レアルの金利差相当分の収益と対円でのブラジル・レアルのパフォーマンスの獲得を目指す｢ブラジル・レアル戦略｣
ⅳ.円に対する米ドルのコール・オプションの売却によってオプション・プレミアム収入を獲得する｢米ドル円のカバード・コール戦略｣
海外不動産投信となっていますが、投資先にはブラジルの通貨のレアルとドルへの投資も含まれていることがわかります。
しかし、コール・オプションを採用しているあたり、かなりリスクの高いファンドだなとの印象があります。
以下の記事では、さらに深掘りして楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)は購入すべきなのかどうかを解説をしていますので参考にしてみてください。
ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし)
「リッパー・ファンド・アワード・フロム・リフィニティブ2019 ジャパン」では日本において販売登録されている国内および外国籍ファンドを対象に、優れたファンドとその運用会社を選定し表彰しています。
ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし)は「リッパー・ファンド・アワード・フロム・リフィニティブ2019 ジャパン」に選定された人気ファンドです。
以下はﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし)の基本スペックです。
| 名称 | ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし) |
| 投信会社 | フィデリティ投信株式会社 |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 国外 |
| 投資対象資産 | 国際不動産 |
| 備考 | 毎月分配型 |
以下の記事では、このﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし)はどのような投資信託であるのか？
また併せてﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし)の投資効率についても分析しています。
世界インデックスファンド
分散投資で低リスクが魅力の世界経済インデックスファンド。
先進国・日本・新興国の株式と債券といった幅広い地域にバランスよく投資することができることが特徴のファンドです。
以下が多くの投資家が購入している世界経済インデックスファンドの基本スペックです。
| 名称 | 世界経済インデックスファンド |
| 投信会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 内外 |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 備考 | 為替ヘッジなし |
以下の記事では、この世界経済インデックスファンドはどのような投資信託であるのか？
また併せて、世界経済インデックスファンドの投資効率についても分析しています。
MHAM新興成長株オープン（愛称：愛称：Ｊ－フロンティア）
以下は多くの投資家が購入しているMHAM新興成長株オープンの基本スペックです。
| 名称 | MHAM新興成長株オープン（愛称：愛称：Ｊ－フロンティア） |
| 投信会社 | アセットマネジメントOne |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 国内 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 備考 | 新興企業の株式中心に投資 |
MHAM新興成長株オープンの特色は以下になります。
①：日本の高成長が期待できる「新興企業」の株式中心に投資
MHAM新興成長株オープンでは、資産の多くを日本の新興企業に投資しています。
②：NASDAQなど主要先進国の新興企業への投資
日本だけではなく、NASDAQなど主要先進国の新興企業への外貨建資産への投資も行っています。
③：ベンチマークは東証株価指数（TOPIX）
東証株価指数（TOPIX）をベンチマークとして、中・長期的にベンチマークを上回る運用成果を目指しています。
メキシコ債券オープン(毎月分配型)（愛称：アミーゴ）
個人ではなかなか投資することができない新興国のメキシコの債券に投資することができるメキシコ債券オープン（毎月分配型）。
以下はメキシコ債券オープン（毎月分配型）の基本スペックです。
| 名称 | メキシコ債券オープン(毎月分配型)（愛称：アミーゴ） |
| 投信会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 海外 |
| 投資対象資産 | 債券 |
| 備考 | 毎月分配型 |
メキシコ債券オープン（毎月分配型）の特色は以下になります。
①：メキシコペソ建ての債券への投資
②：メキシコの国債・政府機関債および国際機関債を中心に投資
③：毎月の決算日に収益を分配
以下の記事では、メキシコ債券オープン（毎月分配型）はどのような投資信託であるのか？
また併せて、メキシコ債券オープン（毎月分配型）の投資効率についても分析しています。
ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)
ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ好配当株式ﾌﾟﾗｽ(毎月決算型)は価格.comの人気投資信託ランキングで1位の大人気ファンドです。
| 名称 | ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ好配当株式ﾌﾟﾗｽ(毎月決算型) |
| 投信会社 | ニッセイアセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 内外 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 備考 | 毎月分配型 |
以下の記事では、ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ好配当株式ﾌﾟﾗｽ(毎月決算型)はどのような投資信託であるのか？
また併せて、ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ好配当株式ﾌﾟﾗｽ(毎月決算型)の投資効率についても分析しています。
ﾆｯｾｲ･ﾃﾞﾝﾏｰｸ･ｶﾊﾞｰﾄﾞ債券ﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞあり･資産成長型)
ﾆｯｾｲ･ﾃﾞﾝﾏｰｸ･ｶﾊﾞｰﾄﾞ債券ﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞあり･資産成長型)はデンマークの住宅ローン債権に投資することができる一風変わった投資信託です。
| 名称 | ﾆｯｾｲ･ﾃﾞﾝﾏｰｸ･ｶﾊﾞｰﾄﾞ債券ﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞあり･資産成長型)
（愛称：デニッシュ・インカム） |
| 投信会社 | ニッセイアセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 海外 |
| 投資対象資産 | 債券 |
| 備考 | 確定拠出年金専用 |
以下の記事では、ﾆｯｾｲ･ﾃﾞﾝﾏｰｸ･ｶﾊﾞｰﾄﾞ債券ﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞあり･資産成長型)はどのような投資信託であるのか？
また併せて、同商品の投資効率についても分析していきたいと思います。
ニッセイ日経225インデックスファンド
ニッセイ日経225インデックスファンドは日経平均に連動することを目指したインデックス型の投資信託です。
| 名称 | ニッセイ日経225インデックスファンド |
| 投信会社 | ニッセイアセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 国内 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 備考 | インデックスファンド |
以下の記事では、ニッセイ日経225インデックスファンドはどのような投資信託であるのか？
インデックスファンドとしておすすめできる投資信託となっているのかを分析しています。
SBI日本株3.7ベアIII
SBI日本株3.7ベアIIIは日経平均が上昇すれば3.7倍上昇する仕組みのレバレッジファンドです。
| 名称 | ＳＢＩ日本株3.7ベアIII |
| 投信会社 | SBIアセットマネジメント |
| 単位型or追加型 | 追加型 |
| 国内or海外 | 国内 |
| 投資対象資産 | 株式ベア型 |
| 備考 | ハイリスク商品 |
以下の記事では、SBI日本株3.7ベアIIIがレバレッジ型のファンドの危険性を含めて投資対象とすべきかどうかを分析しています。
はびこるレバレッジ型投信の知られざる欠点を把握しておきましょう。
まとめ
投資信託の銘柄個別分析を実施してきましたが、注目の銘柄は随時、この記事で追加（＋更新）していきます。
自分が納得のいく投資信託を購入し、理想的なリターンで資産を築いていきましょう。
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